Unabhängige Vermögensberatung durch Steuerberater

Alternativmodell zur provisionsbasierten Beratung von Vermittlern

Betriebswirtschaftliche Beratung . . .

Eine zunehmende Zahl von Steuerberatern bieten ihren Mandanten betriebswirtschaftliche Beratungsleistungen mit dem Ziel an, die betrieblichen Erträge des Mandanten nachhaltig zu steigern. Im Rahmen der Steuergestaltungsberatung werden zudem Konzepte entwickelt, um die daraus resultierende Steuerlast zu minimieren. Im Ergebnis zielen diese Leistungen des Steuerberaters darauf ab, die liquiden Mittel des Mandanten zu erhöhen.

. . . und dann?

An dieser Stelle endet aber das Beratungsangebot in den meisten Kanzleien. Eine weitergehende Hilfestellung bei der sinnvollen Verwendung der hinzugewonnenen Liquidität im privaten Finanzbereich wird von Steuerberatern bisher noch selten geleistet. Dem Mandanten bleibt es deshalb zumeist selbst überlassen, seine Liquiditätsüberschüsse zum Zwecke des Vermögensaufbaus und der Altersabsicherung zu investieren.

Erfahrungsgemäß ist der Mandant mit der Entwicklung von sinnvollen Strategien für sein Vermögensportfolio überfordert. Die hiermit häufig beauftragten Banken, Versicherungen und sonstigen Finanzdienstleister vermögen es in der Regel nicht, eine am Mandanteninteresse ausgerich...