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Neue Tagesgeldanleihe zum Kurzfristparken
Seit dem bietet die Deutsche Finanzagentur ein tagesgeldähnliches Wertpapier an. Die Zinshöhe orientiert sich am Geldmarktsatz Eonia (Euro Index Overnight Average), zu dem sich Banken für einen Tag gegenseitig Geld leihen, d. h. i. d. R. um den EZB-Leitzins. Der Bund verzinst die Tagesanleihe bei normalem Marktzinsniveau mit Eonia x 0,925. Lediglich in Ausnahmesituationen am Geldmarkt ändert sich das Agio, und zwar sowohl bei stark anziehendem also auch bei sehr geringem Marktniveau. Sinkt der Eonia-Satz unter 0,16 % entfällt eine Zinszahlung.
Die Zinsgutschrift erfolgt von Tag zu Tag über die Erhöhung des Anleihepreises. Dabei werden die jeweils aufgelaufenen Zinsen immer wieder mitverzinst und somit ein täglicher Zinseszinseffekt ermöglicht. Die Ausschüttung erfolgt jeweils am 31. 12. ei...