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Kurzfassung zum Beitrag von Reinholtz/Rossel, NWB-BB 4/2023 S. 112

Private Finanzplanung durch Steuerberater: Steuerung größerer Vermögensanlagen

Dipl.-Volksw. Martin Reinholtz und Roman Rossel

Der liquide Vermögensbereich ist i. d. R. innerhalb des Gesamtvermögens von besonderer Bedeutung. Dieser umfasst per Definition neben Geldanlagen wie dem Tagesgeld auch Anlageklassen wie Aktien und Anleihen. Er ermöglicht eine breitere Streuung als andere Anlageformen, erhöht die Flexibilität und fungiert als wichtige Renditequelle innerhalb des Gesamtvermögens. Die meisten bestehenden Anlagekonzepte der Mandanten sind allerdings eher durch Zufall entstanden oder standardisiert und damit wie Stangenware: Sie passen selten auf Anhieb. Bei größeren Vermögen (ab etwa 1 Mio €) bieten sich individuellere Lösungsmöglichkeiten an. Dabei ist es eine weitere Herausforderung für den Vermögensträger, den passenden Anbieter zu finden.

Kernaussagen

  • Der liquide Vermögensbereich ist i. d. R. innerhalb des Gesamtvermögens von besonderer Bedeutung.

  • Die meisten bestehenden Anlagekonzepte sind allerdings eher durch Zufall entstanden oder standardisiert und damit wie Stangenware.

  • Bei der Wahl eines geeigneten Anlagekonzepts und Vermögensverwalters führen rationale Faktoren zum besten Ergebnis.

  • Der im Fachjargon als „Beauty-Contest“ bezeichnete Prozess bietet ei...

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