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Bestandsschutz für Discountanleihen durch Rentenfonds
Der UniOpti4 (ISIN: LU0262776809) ist mit einem Volumen von rund 18 Mrd. € der größte Publikumsfonds Deutschlands. Derzeit wächst das Anlagekapital monatlich um etwa 1 Mio. €.
Der Rentenfonds investiert in Anleihen mit geringer Verzinsung; die Anleger können die Kursgewinne steuerfrei vereinnahmen. Zum bisherigen Erfolg des UniOpti4 hat insbesondere der Anfang 2007 halbierte Sparerfreibetrag beigetragen, denn der Fonds zielt auf eine Maximierung der Nachsteuer-Rendite.
Bislang wurden die Erträge vierteljährlich ausgeschüttet. Ab 2009 sollen die realisierten Kurserträge thesauriert werden und die Anleger lediglich einmal pro Jahr die Zinsen erhalten.
Hintergrund für die Umstellung ist die Abgeltungsteuer. Denn der Bestandsschutz für vor 2009 erworbene Wertpapiere gilt nur, wenn der Fonds die G...