Für die private Finanz- und Vermögens(nachfolge)planung existieren zahlreiche Planungsinstrumente, die – je nach Zielgruppe – einfach strukturiert oder detailliert sind. Eine systematische ganzheitliche Beratung ist jedoch nur möglich, wenn gerade die voraussichtliche Lebenszeit der Privatperson bzw. des Lebensbundes (Ehe, Lebenspartnerschaft) und das „Lebenseinkommen” als Planungshorizont definiert sowie absehbare Steuerreformvorhaben der Regierung mit einbezogen werden. Die einzelnen Bausteine bzw. Prozessschritte einer Planung müssen dabei individuell zu einer ganzheitlichen Betrachtung zusammengefügt und einem regelmäßigen Controlling unterworfen werden. Im Folgenden erläutern wir Ihnen daher sowohl die Bedeutung als auch beispielhaft die Wirkungsweise einer solchen systematischen privaten Finanz- und Vermögens(nachfolge)planung.