Abschnitt 1: Sachkunde

§ 1 Sachkunde des Mitarbeiters in der Anlageberatung [1]

(1) ¹Mitarbeiter in der Anlageberatung im Sinne des § 34d Absatz 1 des Wertpapierhandelsgesetzes müssen die für die Erbringung der Anlageberatung erforderliche Sachkunde haben. ²Die Sachkunde umfasst insbesondere Kenntnisse in folgenden Sachgebieten und ihre praktische Anwendung:

1. Kundenberatung:

   1. Bedarfsermittlung,

   2. Lösungsmöglichkeiten,

   3. Produktdarstellung und -information und

   4. Serviceerwartungen des Kunden, Besuchsvorbereitung, Kundenkontakte, Kundengespräch, Kundenbetreuung;

2. rechtliche Grundlagen der Anlageberatung:

   1. Vertragsrecht und

   2. Vorschriften des Wertpapierhandelsgesetzes und Kapitalanlagegesetzbuchs, die bei der Anlageberatung oder der Anbahnung einer Anlageberatung zu beachten sind;

3. fachliche Grundlagen:

   1. Funktionsweise der Finanzinstrumente,

   2. Risiken der Finanzinstrumente und

   3. Gesamtheit aller im Zusammenhang mit den Geschäften anfallenden Kosten.

³Die nach Satz 2 Nummer 3 erforderlichen Kenntnisse müssen sich auf die Arten von Finanzinstrumenten beziehen, die Gegenstand der Anlageberatung des Mitarbeiters sein können.

(2) Die nach Absatz 1 erforderliche Sachkunde muss durch Abschluss- oder Arbeitszeugnisse, gegebenenfalls in Verbindung mit Stellenbeschreibungen, durch Schulungsnachweise oder in anderer geeigneter Weise nachgewiesen sein.