Mandantenorientierte Sachbearbeitung
17. Aufl. 2020
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Lernfeld 2: Geschäftsfälle buchen
Ihr Mandant verfügt über betriebliche Finanzmittel, die zur Abwicklung des laufenden Zahlungsverkehrs nicht benötigt werden. Es handelt sich dabei um 10.000 €.
Er interessiert sich insbesondere für die Anlage in festverzinsliche Wertpapiere. Er hat sich bei einer Bank ein Angebot unterbreiten lassen, das er Ihnen mit der Bitte um objektive Beratung vorlegt:
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Nennwert | Wertpapierart | Kaufkurs
| Kauftag | Zinstermin |
10.000,00 | 2,5 % Bundesanleihen 12/44 | 129,34 % | 03.07. (Val.) | 04.08. |
10.000,00 | 1,625 % Bayern LSA 04/24 | 108,32 % | 03.07. (Val.) | 15.04. |
Folgende Fragen werden Ihnen unmittelbar gestellt:
Wie ist der unterschiedliche Ankaufkurs der Wertpapiere zu erklären?
Welche Rolle spielt die Restlaufzeit der Wertpapiere?
Welcher Betrag steht am Fälligkeitstag der Papiere zur Verfügung?
Was bedeutet Effektivverzinsung in diesem Zusammenhang?
Wie sieht eine Kaufabrechnung der Wertpapiere aus, wenn er sich zum Kauf der 2,5 % Wertpapiere (spesenfrei) entschließt? (Verwenden Sie neben stehende Tabelle!)
Tabelle in neuem Fenster öffnenKaufabrechnung von Zinspapieren (mit Pluszinsen)Nennwert€Kurswert%€+Stückzinsen … Tage%€Ausmachender Betrag€+Bankprovision%€+Makle...